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HomeAuthor's Article(s) Lukas Zimmermann

Garantien klingen beruhigend, oder? Wenn wir investieren, scheinen sie uns eine sichere Zuflucht zu bieten – ein Versprechen, dass unser Geld geschützt ist, egal was passiert. Doch dieser vermeintliche Sicherheitsanker kann sich schnell als Ballast erweisen, der unsere finanzielle Zukunft riskiert. Die Kehrseite der Garantien Stellen wir uns Garantien als einen schweren, rostigen Anker vor, […]

Du kennst das vielleicht: Du gehst zu einer Bank, Versicherungsagentur etc. um Dich über die Möglichkeiten der privaten Altersvorsorge und den Vermögensaufbau zu informieren und merkst während und nach dem Gespräch, dass der Berater sehr stark auf den Abschluss bestimmter Finanzprodukte fokussiert ist. Dies kann manchmal unangenehm sein, so dass Du Dich wahrscheinlich nicht wirklich […]

Ein Leitfaden für die Vorabpauschale bei Investmentfonds Investmentfonds, insbesondere ETFs, sind ein sehr wichtiges Werkzeug für den Vermögensaufbau und die private Altersvorsorge, denn mit ETFs kannst Du Dich sehr einfach und kostengünstig an den weltweiten Aktien- und Anleihemärkten beteiligen und damit von deren Wertentwicklung und Dividenden- bzw. Zinszahlungen profitieren. Sobald Dein ETF Portfolio aufgebaut ist […]

In der heutigen, komplexen und schnelllebigen Welt, in der gesetzliche Versorgungssysteme allenfalls noch eine Grundversorgung darstellen und finanziell eigenverantwortliches Handeln wichtiger ist als je zuvor, helfen wir unseren Klienten dabei, die richtigen Entscheidungen zu treffen. Aus den folgenden 8 Gründen sind wir der richtige Ansprechpartner für Deine Finanzplanung: 1. Zeitersparnis Stell Dir vor, Du hast […]

Unsere Philosophie ist es, unsere Klienten ganzheitlich zu beraten. Doch was ist mit einer ganzheitlichen Finanzberatung eigentlich gemeint, warum verfolgen wir diese Philosophie und was haben unsere Mandanten davon? Was bedeutet ganzheitliche Finanzberatung NICHT? Stellen wir uns hierzu folgenden Fall vor: Du möchtest für Dein Alter privat vorsorgen, also Vermögen aufbauen, um Dir davon später […]

Wenn du schon mal eine Immobilie gekauft hast, dann weißt du, dass es sich beim Kauf einer Immobilie in der Regel um eine bedeutende finanzielle Entscheidung handelt, schließlich geht es meistens um hohe Geldbeträge, die häufig auch mit Hilfe eines Bankdarlehens finanziert werden. Immobilien haben also einen gewissen Wert in €. Und wenn es sich […]

Warum ist Eigenverantwortung beim Thema Geldanlage, Vermögensaufbau und Altersvorsorge so wichtig wie noch nie zuvor? Nun, bereits im Jahr 2021 hatten 4,9 Millionen Rentner und Rentnerinnen ein persönliches monatliches Nettoeinkommen von weniger als 1.000€ mtl., das sind 27,8% aller Rentenbeziehenden (Quelle: Statistisches Bundesamt): Die gesetzliche Altersrente dient in Zukunft also allenfalls einer monatlichen Grundversorgung. Alles, […]

Wann brauchst du eine Berufsunfähigkeitsversicherung (BU)? Stelle Dir hierzu bitte folgende Frage: Wenn du von heute auf morgen kein Gehalt mehr bekommen würdest, könntest du dein Leben weiterhin finanzieren (z.B. durch Mieteinnahmen, Dividenden, ein eigenes Unternehmen etc.)? Wenn die Antwort NEIN lautet, dann benötigst du prinzipiell eine BU. Wie läuft die Beratung zur BU bei […]

Sobald Ihr Eure Wunschimmobilie gekauft habt, müsst Ihr Euch neben spannenden Fragen wie der Modernisierung oder der Einrichtung der neuen Immobilie auch um langweilige Dinge kümmern, wie z.B. um die Gebäudeversicherung. Da es sich bei einer Immobilie in der Regel um einen hohen Vermögenswert handelt, ist es wichtig, diesen auch entsprechend gut zu versichern. Grundsätzlich sind […]

Die Zinsen für eine Immobilienfinanzierung sind in den letzten 12 Monaten bekanntlich deutlich angestiegen. Das führt dazu, dass viele Menschen kein richtiges Gefühl mehr dafür haben, wie hoch die Kreditrate für eine bestimmte Darlehenshöhe sein wird. Umso wichtiger ist nun die sogenannte Vorausberatung: In der Vorausberatung bekommt Ihr einen klaren Blick, wie viel eine mögliche […]

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