So schützt Du Dich vor schlechter Finanzberatung

Du kennst das vielleicht: Du gehst zu einer Bank, Versicherungsagentur etc. um Dich über die Möglichkeiten der privaten Altersvorsorge und den Vermögensaufbau zu informieren und merkst während und nach dem Gespräch, dass der Berater sehr stark auf den Abschluss bestimmter Finanzprodukte fokussiert ist. Dies kann manchmal unangenehm sein, so dass Du Dich wahrscheinlich nicht wirklich wohl dabei fühlst.

Was ist das Problem?

Das Problem liegt in der Art und Weise, wie die meisten Berater in der Finanzdienstleistungsbranche hauptsächlich Geld verdienen: Über den einmaligen Abschluss von Finanzprodukten! Aber was passiert danach? Die laufende Beratung und Betreuung über Jahre oder sogar Jahrzehnte, die für Dich und die Erreichung Deiner finanziellen Ziele sehr wichtig ist, bleibt oft auf der Strecke, weil damit schlichtweg kein Geld mehr verdient wird. Oder noch schlimmer: Die laufende Beratung und Betreuung besteht darin, dass Dir über die Zeit immer wieder neue Produkte verkauft werden, die Du wahrscheinlich gar nicht brauchst.

Die Folge: Wahrscheinlich erreichst Du Deine finanziellen Ziele nicht – Praktisch bedeutet das zum Beispiel Altersarmut, der Verlust der Fähigkeit, im Alter ein finanziell unabhängiges und eigenständiges Leben zu führen.

Die deutlich bessere Alternative: Laufendes Honorar für Deinen Berater

Stell Dir vor, Du bezahlst Deinen Berater stattdessen regelmäßig für seine laufende Beratung und Betreuung Deiner Geldanlagen. Dieses Modell nennt sich laufende Honorarzahlung bzw. die Vereinbarung eines Serviceentgeltes. Der Clou: Dein Berater ist nicht mehr abhängig von reinen Provisionen für den Produktverkauf. Er hat den Anreiz, Dich kontinuierlich und bedarfsgerecht zu beraten, denn seine Vergütung ist unabhängiger vom Produktverkauf.

Vorteile für Dich als Kunde:

• Objektivität: Dein Berater ist nicht mehr auf den Verkauf bestimmter Produkte angewiesen
• Langfristige Betreuung: Du erhältst regelmäßige Updates und Vorschläge zu Anpassungen Deiner Finanzstrategie
• Klarheit und Transparenz: Du weißt genau, wofür Du bezahlst – für qualifizierte, auf Dich zugeschnittene Beratung

Unsere Erfahrung

Wir bieten dieses Modell natürlich an und bemerken, wie zufrieden unsere Kunden damit sind. Sie fühlen sich besser betreut und sind sicher, dass ihre finanziellen Ziele im Mittelpunkt stehen.

Fazit

Die Vereinbarung eines laufenden Honorars/Serviceentgeltes schafft eine Win-win-Situation für Berater und Kunde. Der Berater erhält eine faire Vergütung für seine Arbeit, und Du als Kunde profitierst von einer Beratung, die wirklich auf Deine Bedürfnisse zugeschnitten ist.

Möchtest Du mehr über diese Art der Vergütung erfahren und wie sie Dir helfen kann, deine finanziellen Ziele zu erreichen? Kontaktiere uns gerne hier für ein unverbindliches Erstgespräch.