Heute möchte ich Dir einen Einblick in die Altersvorsorgeberatung mit Marc geben. Marc ist 35 Jahre jung und hat im letzten Jahr wieder seine Renteninformation von der Deutschen Rentenversicherung erhalten. Dies nahm er zum Anlass, endlich seine Altersvorsorge professionell in die Hand zu nehmen und mit unserer Hilfe zu planen. Der Startpunkt: Die Renteninformation Gemeinsam […]
Was ist eine Risikolebensversicherung? Eine Risikolebensversicherung ist eine Form der Lebensversicherung, die im Todesfall des Versicherten / der Versicherten eine vorher festgelegte Summe an die Hinterbliebenen auszahlt. Sie dient vor allem dazu, die finanzielle Absicherung der Familie oder anderer Angehöriger sicherzustellen. Warum ist eine Risikolebensversicherung wichtig? Wenn es Menschen gibt, die finanziell von Dir abhängig […]
Die Ausgangssituation Als Finanzberater stehe ich meinen Klienten bei wichtigen finanziellen Entscheidungen zur Seite. Heute möchte ich von einem Beispiel berichten, das Stefan, einen meiner Klienten, betrifft. Stefan hat 2018 ein Haus gekauft und ich habe ihm damals die passende Finanzierung vermittelt. Die Finanzierung besteht aus zwei Darlehen: Aufgrund einer positiven Gehaltsentwicklung hat Stefan […]
In unserem Leben nehmen wir verschiedene Rollen ein. Die im wirtschaftlichen Sinne bedeutendste Rolle ist sicherlich die des „Erwerbstätigen“ / der Erwerbstätigen. In dieser Rolle fungierst Du wie eine Maschine. Nicht irgendeine Maschine, sondern eine, die darauf spezialisiert ist, Geld zu produzieren. Jedes Jahr, jeden Monat, jeden Tag leistet diese Maschine Arbeit, die in einen […]
Heute geht es um eine Frage, die manche Hausbesitzer beschäftigt: Sollte man eine jährliche Bonuszahlung als Sondertilgung in die Hausfinanzierung einbringen oder ist es klüger, diesen Betrag in ein ETF-Depot zu investieren? Diese Frage stellte sich nämlich kürzlich einer meiner Klienten, den ich im letzten Jahr bei seiner Hausfinanzierung unterstützte. Die Ausgangssituation Mein Klient steht […]
Heute möchte ich ein Thema ansprechen, das in der Welt der Finanzen oft zu Missverständnissen führt: Den Unterschied zwischen Sollzins und Effektivzins Hierzu folgendes Erlebnis: Ein Klient von mir berichtete von seinem Arbeitskollegen, der einen Bausparvertrag über seine Bank abgeschlossen hat. Die Frage meines Klienten lautete, ob ich ihm ein ähnliches Angebot vermitteln könne. Der […]
Garantien klingen beruhigend, oder? Wenn wir investieren, scheinen sie uns eine sichere Zuflucht zu bieten – ein Versprechen, dass unser Geld geschützt ist, egal was passiert. Doch dieser vermeintliche Sicherheitsanker kann sich schnell als Ballast erweisen, der unsere finanzielle Zukunft riskiert. Die Kehrseite der Garantien Stellen wir uns Garantien als einen schweren, rostigen Anker vor, […]
Du kennst das vielleicht: Du gehst zu einer Bank, Versicherungsagentur etc. um Dich über die Möglichkeiten der privaten Altersvorsorge und den Vermögensaufbau zu informieren und merkst während und nach dem Gespräch, dass der Berater sehr stark auf den Abschluss bestimmter Finanzprodukte fokussiert ist. Dies kann manchmal unangenehm sein, so dass Du Dich wahrscheinlich nicht wirklich […]
Ein Leitfaden für die Vorabpauschale bei Investmentfonds Investmentfonds, insbesondere ETFs, sind ein sehr wichtiges Werkzeug für den Vermögensaufbau und die private Altersvorsorge, denn mit ETFs kannst Du Dich sehr einfach und kostengünstig an den weltweiten Aktien- und Anleihemärkten beteiligen und damit von deren Wertentwicklung und Dividenden- bzw. Zinszahlungen profitieren. Sobald Dein ETF Portfolio aufgebaut ist […]
In der heutigen, komplexen und schnelllebigen Welt, in der gesetzliche Versorgungssysteme allenfalls noch eine Grundversorgung darstellen und finanziell eigenverantwortliches Handeln wichtiger ist als je zuvor, helfen wir unseren Klienten dabei, die richtigen Entscheidungen zu treffen. Aus den folgenden 8 Gründen sind wir der richtige Ansprechpartner für Deine Finanzplanung: 1. Zeitersparnis Stell Dir vor, Du hast […]
