Ganzheitliche Finanzberatung?

Unsere Philosophie ist es, unsere Klienten ganzheitlich zu beraten. Doch was ist mit einer ganzheitlichen Finanzberatung eigentlich gemeint, warum verfolgen wir diese Philosophie und was haben unsere Mandanten davon?

Was bedeutet ganzheitliche Finanzberatung NICHT?

Stellen wir uns hierzu folgenden Fall vor:

Du möchtest für Dein Alter privat vorsorgen, also Vermögen aufbauen, um Dir davon später eine zusätzliche Einnahme im Alter auszahlen zu können. Das ist grundsätzlich ein guter und wichtiger Gedanke. Nun lässt Du Dich hierzu beraten und erarbeitest gemeinsam mit Deinem Berater eine super Lösung, die genau Deinen Vorstellungen entspricht. Schön und gut. Über die Jahre wächst Dein Vermögen und alles läuft nach Plan.

Doch dann meint es das Schicksal nicht gut mit Dir

Du erkrankst und kannst für 2 Jahre Deinen Job nicht ausüben. Nach 6 Wochen endet die Lohnfortzahlung im Krankheitsfall durch Deinen Arbeitgeber und das anschließende Krankengeld der Krankenkasse reicht nicht aus, um Deine Fixkosten zu decken, geschweige denn, weiter in Dein vor Jahren erarbeitetes, sehr gut laufendes privates Altersvorsorgekonzept zu investieren. Das ist leider nicht mehr drin und Dein Vermögensaufbau stoppt. Nach 1,5 Jahren wird die Situation noch angespannter, weil auch die Krankengeldzahlung der Krankenkasse endet. Nun gerät auch die Finanzierung des vor Jahren abgeschlossenen Hauskredites in Gefahr.

Genau das ist die ganzheitliche Finanzberatung NICHT.

Das ist ganzheitliche Finanzberatung

Ganzheitliche Finanzberatung ist, dass Dein Wunsch auf Abschluss einer privaten Altersvorsorge natürlich respektiert wird. Und natürlich erarbeiten wir mit Dir genauso eine super Lösung, die genau Deinen Vorstellungen entspricht.

Gleichzeitig betrachten wir Dein erarbeitetes Altersvorsorgekonzept als einen Teil einer Gesamtlösung. Denn wo die Arbeit des einen Beraters aufhören mag, machen wir weiter und stellen sicher, dass Deine Einnahmen auch bei längerer Krankheit gesichert sind, etwa durch eine Krankentagegeld- und anschließend zum Beispiel einer Berufsunfähigkeitsversicherung,  so dass der Aufbau Deiner Altersvorsorge und die Finanzierung Deiner Immobilie auch bei längerer Krankheit nicht gefährdet ist. So hängt alles miteinander zusammen und ergibt ein Gesamtkonzept, mit dem Du deutlich besser und sicherer aufgestellt bist.

Wenn wir in Bildern sprechen, dann kann man die ganzheitliche Finanzberatung auch mit dem Bau eines Hauses vergleichen. Beim Hausbau müssen viele verschiedene Elemente berücksichtigt werden: Das Fundament, die Elektrik, die Rohrleitungen, die Innenausstattung usw. Jedes Element muss gut geplant und auf die anderen abgestimmt sein, damit das Haus stabil und sicher steht sowie angenehm zu bewohnen ist. In der Finanzberatung ist es ähnlich:

• Fundament (Grundlagen): Das Fundament Deines Finanzhauses könnte Dein Notgroschen auf einem Tagesgeldkonto sein, sowie Deine private Haftpflichtversicherung, die Dich gegen existenzielle Haftungsansprüche schützt und Deine Krankenversicherung, die teure Behandlungskosten abdeckt

• Tragende Wände (Absicherung der Arbeitskraft): Die tragenden Wände und das Dach Deines Finanzhauses stehen für Deine Arbeitskraft, also Deine Fähigkeiten, mit denen Du Geld verdienst und alles am Laufen hältst. Die tragenden Wände und das Dach müssen geschützt werden durch eine Krankentagegeld- und eine Berufsunfähigkeitsversicherung.

• Elektrik und Rohrleitungen (täglicher Cashflow und Schuldenmanagement): So wie Elektrik und Rohrleitungen das Haus mit Energie und Wasser versorgen, musst Du Deinen Cashflow verwalten, Schulden klug handhaben und eine private Altersvorsorge aufbauen

• Innenausstattung (persönliche Finanzziele): So wie Du Dir Dein Haus nach Deinen Wünschen einrichtest, so baust Du auch Dein Vermögen auf und orientierst Dich dabei an Deinen persönlichen Zielen wie Urlaub, geplanten zukünftigen Anschaffungen, Familienplanung etc.

Was bringt Dir eine ganzheitliche Finanzberatung?

eine ganzheitliche Finanzberatung bringt Dir insbesondere die folgenden Vorteile:

• Du hast einen Ansprechpartner, der die Übersicht hat und somit alles überblickt und Dich regelmäßig updatet und mit dem Du Dich regelmäßig austauscht

• Alle in Deiner Situation wichtigen Aspekte werden berücksichtigt, das bedeutet für Dich Sicherheit!

Ganzheitliche Finanzberatung macht damit vieles für Dich angenehmer und sicherer!

Wir hoffen, dass Du  nun eine bessere Vorstellung davon hast, was ganzheitliche Finanzberatung ist und welche entscheidenden Vorteile sie Dir bringt.

Wenn Du Dich über die ganzheitliche Finanzberatung bei Domfinanz unverbindlich informieren möchtest, dann buche Dir gerne hier einen Termin für ein kostenloses Erstgespräch.

Wir freuen uns über Deine Kontaktaufnahme.